【ファイナンシャルプランナー】仕事内容や資格や年収などを総合的にご紹介

ファイナンシャルプランナーの主な仕事内容は以下の通りです。
 

1. 生涯生活設計（ライフプラン）の提案
2. 資金計画のアドバイス
    

1. 生涯生活設計（ライフプラン）の提案

生涯生活設計では、相談者の生涯における目標を達成に導くために、価値観や経済状況を踏まえながら、アドバイスします。

この障害生活設計では、ファイナンシャルプランナーは、以下のようなざまざまな要因を考慮して分析します。

• 家族構成や状況
• 財政
• 資産
• 負債
• 保険

生涯生活設計（ライフプラン）とは、就職や結婚、出産、教育、マイホーム購入、退職、老後などのように人生の岐路ごとに必要となる金額を算出し、資金計画を立てることを指します。

これで割り出された額から、将来起こりえる問題点とその改善方法などを考え、提案書を作成します。
 

2.資金計画のアドバイス

ファイナンシャルプランナーは、個人や中小企業の相談に応じて、相談者の資産に関する情報を収集分析します。

そして、相談者の生涯生活設計や必要性にマッチした、以下の要因に関する計画を提案し、アドバイスを行います。

• 貯蓄
• 投資
• 保険
• 不動産
• 相続・事業承継

相談者が資金面で困難になる状況を軽減しながら、資金面での目標を達成し、安定した生涯となるように手助けすることも仕事となります。

詳しくは以下の記事をご覧ください。

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